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      現場檢查準備階段包括哪些配合措施按照通知書的要求

      來源:互聯網時間:2023-06-17 08:50:51

      1、現場檢查實施階段應從以下方面進行配合A. 提供必要的工作條件 B. 配合進行現場會談 C. 及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D. 做好檢查保密工作現場檢查是指監管人員直接深入到金融企業進行制度、業務檢查和風險判斷分析,通過核實和查清非現場監管中發現的問題和疑點,達到全面深入了解和判斷金融企業和經營和風險情況的一種實地檢查方式,是金融監管的重要手段和方式。

      2、現場檢查的程序現場檢查是一種行政行為,必須遵循依法行政的原則,為了規范現場檢查行為,銀監會應當制定現場檢查程序。


      (資料圖片僅供參考)

      3、對各類金融機構實施現場檢查的方法和重點有所不同,但檢查程序或流程基本相同。

      4、現場檢查的基本流程如下:(一)根據非現場監管與分析,以及其他渠道獲得的信息,確定現場檢查的具體對象和時間。

      5、(二)向被檢查機構發出檢查前問卷,有針對性地提出問題。

      6、包括所經營的主要業務,最新開展的業務,自上次現場檢查以來發生的重要變化,上次現場檢查提出的監管建議是否已經落實,發現的問題是否已經糾正,最近一次的內部審計是什么時間進行的,有什么具體發現,通過自我評估,認為在內部控制方面有哪些薄弱環節等。

      7、(三)制定現場檢查方案。

      8、根據上次檢查發現的主要問題,在分析返回的檢查前問卷并進一步了解被檢查機構基本情況的基礎上,制定具體的檢查方案,明確檢查的主要領域及重點,同時確定具體的檢查工作時間、檢查人員及分工。

      9、(四)向被檢查機構發出現場檢查通知。

      10、通知檢查的時間、內容,應準備提供的有關賬冊、報表及文件,以及需要談話的人員等。

      11、(五)進入現場開始檢查。

      12、根據制定的檢查計劃和確定的檢查重點,運用現場檢查手冊等現場檢查工具和方法,通過談話、查閱文件、核查賬表和檔案等,對被檢查機構的資產質量、流動能力、財務狀況、管理和內控、合現經營情況等進行檢查、分析和評價,最后得出對該機構經營及風險情況的綜合評價,形成現場檢查結論。

      13、(六)向被檢查機構反饋檢查意見,核實檢查中所發現的問題和情況。

      14、(七)完成現場檢查報告,向被檢查機構反饋監管建議和處理決定。

      15、(八)綜合現場檢查、非現場監管情況,為綜合評價金融機構的風險、完成綜合監管報告提供依據。

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