廣州農商行客戶(hù)經(jīng)理騙貸共九筆2057萬(wàn) 招商銀行、華夏銀行也涉及其中

“日防夜防， 家賊難防”!近期，裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一份判決書(shū)顯示，廣州農商銀行鐘村支行客戶(hù)經(jīng)理陳某玲，在2010年至2018年間，通過(guò)偽造虛假資料，提供虛假合同等方式，騙取了廣州農商行、招商銀行、華夏銀行，共九筆，合計2057萬(wàn)元的貸款。

內外聯(lián)合 騙取廣州農商行三筆共1200萬(wàn)元貸款

2010年間，時(shí)任廣州農商行鐘村支行客戶(hù)經(jīng)理的被告人陳某玲首次與孔某勾結，由陳某玲經(jīng)手貸款、協(xié)助偽造虛假資料，孔某向農商銀行提供虛假的購銷(xiāo)合同、租賃合同等資料及虛假的公司擔保，以廣州市南沙區的一處物業(yè)作為抵押申請生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款。

名義上是一筆“生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款”，實(shí)際上，該款項實(shí)際用于購買(mǎi)該物業(yè)的還款。在借款買(mǎi)下該物業(yè)完成過(guò)戶(hù)手續后，向農商銀行提供裝修協(xié)議、購銷(xiāo)合同等虛假的貸款用途資料，騙取農商銀行給付貸款400萬(wàn)元。

2014年至2015年間，陳某玲再次與孔某相勾結，手段與上述類(lèi)似，還是由陳某玲經(jīng)手貸款、協(xié)助偽造虛假資料，孔某向農商銀行提供虛假的購銷(xiāo)合同、訂貨合同、租賃合同等資料及虛假的公司擔保，并以孔某3及其父親名下兩塊宅基地作抵押申請生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款。

然后向農商銀行提供購銷(xiāo)合同等虛假的貸款用途資料，騙取農商銀行給付貸款200萬(wàn)元，經(jīng)查該款項實(shí)際由陳某玲借用去放高利貸，后回流至孔某用于個(gè)人花費。

2016年，陳某玲已從農商銀行退休，但是仍然與孔某合謀，由陳某玲協(xié)助偽造虛假資料，孔某向農商銀行提供虛假的購銷(xiāo)合同、采購合同、租賃合同等資料及虛假的公司擔保，以廣州市南沙區的上述物業(yè)作抵押申請生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款。

后向農商銀行提供購銷(xiāo)合同、工程施工合同等虛假的貸款用途資料，騙取農商銀行給付貸款600萬(wàn)元，經(jīng)查該款項實(shí)際回流至孔某用于個(gè)人花費。

個(gè)人騙取貸款857萬(wàn) 涉及兩家股份制銀行

陳某玲不僅聯(lián)合他人一起騙貸，還多次以自身名義行騙。

2013年間，陳某玲向所在的廣州農商銀行提供虛假的租賃合同、工程承包合同等資料，以對其位于番禺區鐘村街的一處住房需裝修的名義申請消費性貸款，騙取廣州農商銀行給付貸款80萬(wàn)元，后陳某玲將該款項用于個(gè)人其它消費花去。

2014年間，陳某玲再次向農商銀行提供虛假的租賃合同、裝修工程合同等資料，以物業(yè)需裝修的名義申請消費性貸款，騙取農商銀行給付貸款人民幣82萬(wàn)元，后被告人陳某玲將該款項用于個(gè)人其它消費花去。

除了套路自身所在的銀行，還騙取了兩家股份制銀行共計695萬(wàn)的貸款。

2014年間，陳某玲向招商銀行廣州分行(以下稱(chēng)招商銀行)提供虛假的租賃合同、工程承包合同、購銷(xiāo)合同等資料，以別墅需裝修的名義申請標準消費貸款，騙取招商銀行給付貸款人民幣65萬(wàn)元，后被告人陳某玲將該款項用于個(gè)人其他消費花去。

2016年至2017年間，陳某玲再次向招商銀行提供虛假的租賃合同、購銷(xiāo)合同等資料，以虛假的無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)的公司需流動(dòng)資金周轉的名義申請經(jīng)營(yíng)性貸款，騙取招商銀行給付款項人民幣250萬(wàn)元，后被告人陳某玲將該款項用于個(gè)人消費花去。

2017年間，陳某玲向華夏銀行廣州番禺支行(以下稱(chēng)華夏銀行)提供虛假的購銷(xiāo)合同等資料，以虛假的無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)的店鋪需支付貨款的名義及提供虛假的公司擔保申請經(jīng)營(yíng)性貸款，騙取華夏銀行給付款項人民幣230萬(wàn)元，后被告人陳某玲將該款項用于個(gè)人消費花去。

2018年間，陳某玲向華夏銀行提供虛假的購銷(xiāo)合同等資料，再次以虛假的無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)的店鋪需支付貨款的名義及提供虛假的公司擔保申請經(jīng)營(yíng)性貸款，騙取華夏銀行給付款項人民幣150萬(wàn)元，后被告人陳某玲將該款項用于個(gè)人消費花去。

多次欺騙銀行貸款 判處有期徒刑一年 處罰50萬(wàn)元

值得慶幸的是，陳某玲已向各被害銀行還清上述全部貸款金額，沒(méi)有造成銀行的損失。

不過(guò)，根據裁判文書(shū)網(wǎng)，法院認為，陳某玲無(wú)視國家法律，多次以欺騙手段取得銀行貸款，情節嚴重，其行為已構成騙取貸款罪，但辯護人以陳炎玲認罪態(tài)度良好、自愿認罪認罰、系初犯、涉案貸款目前均已還清、沒(méi)有造成銀行的損失等為由，綜合考慮，法院最終判決，被告人陳某玲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元。

標簽： 廣州